近年來(lái)，比特幣等虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)盛行，擾亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，滋生了非法集資、詐騙、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重危害社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全。、
虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶(hù)或類(lèi)似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，我們平常所說(shuō)的比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、空氣幣等均是虛擬貨幣。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
虛擬貨幣存在匿名性、交易追蹤難、全球流通、交易后不可撤銷(xiāo)等特點(diǎn)，逐漸被犯罪分子利用并淪為洗錢(qián)工具。犯罪分子還會(huì)假借虛擬貨幣投資之名而滋生電信詐騙、非法集資、傳銷(xiāo)等違法犯罪。
近日，某市公安局新型犯罪研究作戰(zhàn)中心破獲一起省廳“雙督辦”案件，打掉3個(gè)利用數(shù)字貨幣USDT洗錢(qián)承兌商地下錢(qián)莊，連續(xù)數(shù)日輾轉(zhuǎn)各地共抓獲犯罪嫌疑人15人，扣押涉案車(chē)輛6臺(tái)、電腦10臺(tái)，手機(jī)30余部、涉案資金3000余萬(wàn)元。
根據(jù)《2022年區(qū)塊鏈與虛擬貨幣犯罪趨勢(shì)研究報(bào)告》，虛擬幣洗錢(qián)的手段主要包括以下幾類(lèi)：
1.法幣兌換虛擬貨幣
犯罪分子利用虛擬貨幣匿名性，將犯罪所得及收益通過(guò)第三方非法平臺(tái)或個(gè)人轉(zhuǎn)換成虛擬貨幣，再將虛擬貨幣兌換成法定貨幣或者財(cái)產(chǎn)，在這個(gè)過(guò)程中，虛擬貨幣充當(dāng)中間洗錢(qián)媒介。
2.使用混幣服務(wù)
混幣服務(wù)強(qiáng)調(diào)增強(qiáng)隱私性，幫助用戶(hù)模糊在虛擬貨幣交易中的資金流向，但混幣服務(wù)的這一功能也常常被黑客和犯罪團(tuán)伙用作洗黑錢(qián)的工具，因此被監(jiān)管部門(mén)視作一種執(zhí)法障礙。
3.虛擬貨幣跑分
虛擬貨幣跑分指的是一些人利用銀行卡、支付寶、虛擬貨幣交易平臺(tái)、虛擬貨幣個(gè)人錢(qián)包賬戶(hù)等為別人代收款，再轉(zhuǎn)指定幣種（虛擬貨幣/法幣）到指定賬戶(hù)后賺取傭金的行為。
4.換幣/跨鏈洗錢(qián)
換幣指的是使用一種幣種換成另一種幣種，跨鏈?zhǔn)侵笍囊粭l鏈換到另一條鏈，平臺(tái)從中抽取一定虛擬貨幣的費(fèi)用。在這個(gè)過(guò)程中用戶(hù)可以從一個(gè)地址向平臺(tái)進(jìn)行充幣，然后用另一個(gè)地址進(jìn)行提幣操作，切斷了充幣與提幣之間的聯(lián)系，完成資金的清洗。
監(jiān)管?chē)?yán)打
2021年5月18日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確表示，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶(hù)提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，包括但不限于：為客戶(hù)提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)；接受虛擬貨幣或?qū)⑻摂M貨幣作為支付結(jié)算工具；開(kāi)展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務(wù)；開(kāi)展虛擬貨幣的儲(chǔ)存、托管、抵押等業(yè)務(wù)；發(fā)行與虛擬貨幣相關(guān)的金融產(chǎn)品；將虛擬貨幣作為信托、基金等投資的投資標(biāo)的等。
2021年9月15日，中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場(chǎng)監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和外匯局等部門(mén)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》強(qiáng)調(diào)：一是虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位；二是虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)；三是境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)；四是參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
2022年12月1日，《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式施行，明確任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助，包括不得幫助他人通過(guò)虛擬貨幣交易等方式洗錢(qián)。
如何防范
不參與“虛擬貨幣”相關(guān)活動(dòng)
廣大消費(fèi)者要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不從事與虛擬貨幣“挖礦”活動(dòng)相關(guān)的上下游工作，不盲目跟風(fēng)參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。
2
樹(shù)立正確投資觀念
不輕信高額收益、高額回報(bào)等宣傳，選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資理財(cái)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。
3
防范個(gè)人信息泄露
不向陌生人透露身份證號(hào)碼、銀行卡號(hào)及密碼、手機(jī)號(hào)、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息，不出借、出售身份證、銀行卡、網(wǎng)銀，不在未經(jīng)核實(shí)的情況下通過(guò)微信、QQ、支付寶、手機(jī)銀行等方式向陌生賬號(hào)直接轉(zhuǎn)賬。
4
及時(shí)報(bào)告違法犯罪線(xiàn)索
監(jiān)督并及時(shí)向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)虛擬貨幣非法行為。
